Cosa inserire in un CV da consulente bancario?
Un esempio di CV da consulente bancario, i risultati da quantificare, le certificazioni e le frasi di presentazione da adattare.
Cosa inserire in un CV di consulente bancario? Il direttore di filiale cerca un commerciale che sappia consigliare: una persona che sviluppa un portafoglio clienti, ne individua i bisogni, vende prodotti bancari e assicurativi e rispetta le rigide normative del settore. Il Suo CV deve mostrare i Suoi risultati commerciali, la dimensione del Suo portafoglio, le Sue certificazioni e il Suo senso della relazione di fiducia.
Ecco un esempio di CV di consulente bancario, le competenze da mettere in evidenza e alcune frasi di presentazione da adattare. Trova altre professioni nei nostri esempi di CV..
Le diverse posizioni
| Posizione | Mansioni principali |
|---|---|
| Addetto all’accoglienza | Accoglienza, operazioni correnti, orientamento verso i consulenti |
| Consulente clientela privati | Gestione di un portafoglio, aperture di conti, crediti al consumo, risparmio, assicurazione |
| Consulente clientela professionale | Artigiani, commercianti, professionisti: finanziamenti, tesoreria, conti professionali |
| Consulente patrimoniale | Clienti facoltosi: investimenti, trasmissione, fiscalità |
Esempio di CV di consulente bancario
Antonio Perrini
Consulente clientela privati, 5 anni in rete bancaria
Roma (RM) · 06 76 54 32 19 · antonio.perrini@email.it
Profilo
Consulente clientela da cinque anni in una banca di rete, gestisco un portafoglio di 600 clienti privati. Supero regolarmente i miei obiettivi nel credito immobiliare e nelle assicurazioni, con un elevato tasso di soddisfazione. Cerco una posizione di consulente clientela professionale.
Esperienza
- Consulente clientela privati, filiale bancaria, Roma (da 3 anni): gestione di un portafoglio di 600 clienti, circa 25 appuntamenti a settimana, predisposizione di pratiche di credito immobiliare, vendita di prodotti di risparmio e assicurativi, monitoraggio dei conti debitori. Obiettivi di produzione raggiunti o superati in quattro trimestri su cinque.
- Addetto all’accoglienza, stessa rete, Civitavecchia (2 anni): accoglienza, operazioni correnti, fissazione di appuntamenti per i consulenti, prima individuazione dei bisogni.
Formazione
Laurea triennale in Banche, assicurazioni, in apprendistato · Diploma ITS Banche, consulente di clientela
Certificazioni
Certificazione AMF · Formazione normativa sul credito immobiliare
Competenze
Individuazione dei bisogni · Credito immobiliare e al consumo · Risparmio e assicurazione sulla vita · Prevenzione del rischio · Conformità e lotta al riciclaggio · Software bancari
Le competenze da mettere in evidenza
- Commerciale: prospezione, fissazione di appuntamenti, individuazione dei bisogni, vendita, fidelizzazione.
- Prodotti: conti, mezzi di pagamento, credito, risparmio, assicurazione, previdenza.
- Analisi: valutazione di solvibilità, predisposizione di pratiche di credito.
- Rischio: monitoraggio dei conti debitori, recupero crediti stragiudiziale.
- Conformità: adeguata verifica della clientela, lotta al riciclaggio, obbligo di consulenza.
- Relazione con il cliente: ascolto, capacità divulgativa, gestione dei reclami.
I risultati da quantificare
La banca è un mestiere fatto di obiettivi. Il selezionatore si aspetta dei numeri: la dimensione del Suo portafoglio, il numero di appuntamenti a settimana, la percentuale di raggiungimento degli obiettivi, una posizione in classifica nella filiale o nell’area, l’importo dei crediti erogati. Resti preciso e onesto: dovrà spiegarli in sede di colloquio. Eviti di comunicare informazioni riservate sulla banca, come il margine di intermediazione della filiale. Veda anche il CV di commerciale per la valorizzazione dei risultati..
Esempi di presentazione
- Con esperienza: Consulente clientela da cinque anni, gestisco 600 clienti privati e supero regolarmente i miei obiettivi nel credito immobiliare.
- Professionisti: Consulente clientela professionisti, accompagno 250 artigiani e commercianti nelle loro esigenze di finanziamento e di tesoreria.
- Riconversione: Venditrice nel settore della telefonia da quattro anni, abituata agli obiettivi e alla consulenza, entro in banca dopo una formazione in apprendistato.
Provenire dal commercio
Molti consulenti bancari provengono dalla vendita: negozio, telefonia, assicurazione, immobiliare. Le banche apprezzano questi profili commerciali e spesso li formano in apprendistato. Metta in evidenza i Suoi risultati, il Suo rapporto di fiducia con i clienti e il Suo rigore. Mostri anche il Suo interesse per la finanza: una formazione online, una certificazione preparata di Sua iniziativa.
Il reclutamento in banca
Il processo comprende spesso un colloquio con un selezionatore, dei test online e una simulazione: un appuntamento con il cliente simulato in cui Lei deve scoprire le esigenze e proporre una soluzione. Si prepari a porre domande aperte, a riformulare e a proporre senza forzare. Il selezionatore valuta la Sua capacità di ascolto tanto quanto la Sua capacità di concludere. Veda anche le nostre domande per il colloquio. Vedi anche: 25 domande di colloquio di lavoro e come rispondere.
Evolvere in banca
Il percorso classico porta da addetto all’accoglienza a consulente privati, poi professionisti o patrimoniale, e infine direttore di filiale. Le banche favoriscono molto la promozione interna. Se Lei ha già sostituito un direttore di filiale, formato degli apprendisti o animato riunioni commerciali, lo indichi: sono i primi segnali di un futuro manager.
La lettera di presentazione in banca
Le banche chiedono ancora spesso una lettera di presentazione, soprattutto per l’apprendistato e le riconversioni. Deve mostrare che Lei conosce la banca a cui si rivolge, la sua rete e la sua clientela, e spiegare cosa La attrae nella consulenza finanziaria. Resti concreto: un risultato commerciale, un rapporto con il cliente significativo, una formazione seguita. Eviti le generalità sul «mondo della finanza». Il selezionatore cerca un commerciale motivato dall’accompagnamento dei clienti, non un appassionato dei mercati finanziari.
Domande frequenti
La certificazione AMF è obbligatoria?
È richiesta per consigliare alcuni prodotti finanziari. Le banche la fanno spesso sostenere dopo l’assunzione se Lei non la possiede.
Serve un diploma in ambito bancario?
Un diploma ITS o una laurea professionale del settore è apprezzato, ma i profili commerciali vengono spesso assunti e formati in apprendistato.
Bisogna indicare i propri obiettivi numerici?
Sì, in percentuale di raggiungimento piuttosto che in importi riservati.
Bisogna mettere una foto?
È facoltativo. Se ne mette una, scelga un abbigliamento professionale. Veda la foto del CV.
Come presentare un apprendistato in banca?
Come un’esperienza a tutti gli effetti, con il Suo portafoglio e i Suoi risultati. Veda il CV per l’apprendistato.
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