¿Qué incluir en un CV de asesor bancario?
Un ejemplo de CV de asesor bancario, los resultados que conviene cuantificar, las certificaciones y frases de presentación adaptables.
¿Qué poner en un CV de asesor bancario? El director de oficina busca a un comercial que sepa asesorar: alguien que desarrolle una cartera de clientes, detecte sus necesidades, venda productos bancarios y de seguros, y respete las normas estrictas del sector. Su CV debe mostrar sus resultados comerciales, el tamaño de su cartera, sus certificaciones y su sentido de la relación de confianza.
Aquí tiene un ejemplo de CV de asesor bancario, las competencias que debe destacar y algunos ganchos que puede adaptar. Ver también: Ejemplos de CV: modelos redactados por profesión.
Los distintos puestos
| Puesto | Funciones principales |
|---|---|
| Encargado de atención al cliente | Atención, operaciones habituales, derivación a los asesores |
| Asesor de clientes particulares | Gestión de una cartera, aperturas de cuentas, créditos al consumo, ahorro, seguros |
| Asesor de clientes profesionales | Autónomos, comerciantes, profesionales liberales: financiación, tesorería, cuentas profesionales |
| Asesor patrimonial | Clientes de alto patrimonio: inversiones, transmisión, fiscalidad |
Ejemplo de CV de asesor bancario
Antonio Perrín
Asesor de clientes particulares, 5 años en banca comercial
Sevilla (41001) · 612 345 678 · antonio.perrin@email.es
Perfil
Asesor de clientes desde hace cinco años en una entidad bancaria comercial, gestiono una cartera de 600 clientes particulares. Supero con regularidad mis objetivos en crédito hipotecario y seguros, con un alto índice de satisfacción. Busco un puesto de asesor de clientes profesionales.
Experiencia
- Asesor de clientes particulares, oficina bancaria, Sevilla (desde hace 3 años): gestión de una cartera de 600 clientes, unas 25 citas por semana, elaboración de expedientes de crédito hipotecario, venta de productos de ahorro y seguros, seguimiento de cuentas deudoras. Objetivos de producción alcanzados o superados en cuatro trimestres de cada cinco.
- Encargado de atención al cliente, misma entidad, Málaga (2 años): atención al público, operaciones habituales, concertación de citas para los asesores, primera detección de necesidades.
Formación
Grado en Administración y Dirección de Empresas, mención en Banca y Seguros, en alternancia · Técnico Superior en Banca, asesor de clientes
Certificaciones
Certificación de asesoramiento financiero · Formación reglamentaria en crédito hipotecario
Competencias
Detección de necesidades · Crédito hipotecario y al consumo · Ahorro y seguros de vida · Prevención de riesgos · Cumplimiento normativo y prevención del blanqueo de capitales · Programas bancarios
Las competencias que debe destacar
- Comercial: prospección, concertación de citas, detección de necesidades, venta, fidelización.
- Productos: cuentas, medios de pago, crédito, ahorro, seguros, previsión.
- Análisis: estudio de solvencia, elaboración de expedientes de crédito.
- Riesgo: seguimiento de cuentas deudoras, recobro extrajudicial.
- Cumplimiento normativo: conocimiento del cliente, prevención del blanqueo de capitales, deber de asesoramiento.
- Relación con el cliente: escucha, pedagogía, gestión de reclamaciones.
Los resultados que debe cuantificar
La banca es un oficio de objetivos. El reclutador espera cifras: el tamaño de su cartera, el número de citas por semana, el porcentaje de cumplimiento de los objetivos, un puesto destacado en la oficina o en la zona, el importe de créditos concedidos. Sea preciso y honesto: tendrá que explicarlos en la entrevista. Evite comunicar información confidencial sobre la entidad, como el margen bruto de la oficina. Ver también: CV de comercial: ejemplo y consejos.
Ejemplos de perfiles
- Con experiencia: Asesor de clientes desde hace cinco años, gestiono 600 clientes particulares y supero con regularidad mis objetivos en crédito hipotecario.
- Profesionales: Asesora de clientes profesionales, acompaño a 250 autónomos y comerciantes en sus necesidades de financiación y tesorería.
- Reconversión: Vendedora en telefonía desde hace cuatro años, acostumbrada a los objetivos y al asesoramiento, me incorporo a la banca tras una formación en alternancia.
Venir del comercio
Muchos asesores bancarios vienen de las ventas: tienda, telefonía, seguros, inmobiliaria. Los bancos valoran estos perfiles comerciales y a menudo los forman en alternancia. Destaque sus resultados, su relación de confianza con los clientes y su rigor. Muestre también su interés por las finanzas: una formación en línea, una certificación preparada por iniciativa propia.
El reclutamiento en banca
El proceso suele incluir una entrevista con un reclutador, pruebas en línea y una simulación: una reunión con un cliente simulada en la que debe descubrir sus necesidades y proponer una solución. Prepárese para hacer preguntas abiertas, reformular y proponer sin presionar. El reclutador evalúa su escucha tanto como su capacidad para cerrar. Ver también: 25 preguntas de entrevista de trabajo y cómo responderlas.
Evolucionar en la banca
La trayectoria clásica va de responsable de recepción a asesor de particulares, después de profesionales o patrimonial, y por último director de oficina. Los bancos favorecen mucho la promoción interna. Si ya ha sustituido a un director de oficina, ha formado a becarios o ha dirigido reuniones comerciales, indíquelo: son las primeras señales de un futuro responsable.
La carta de presentación en banca
Los bancos todavía piden a menudo una carta de presentación, sobre todo para la alternancia y las reconversiones. Debe mostrar que conoce el banco al que se dirige, su red y su clientela, y explicar qué le atrae del asesoramiento financiero. Sea concreto: un resultado comercial, una relación con un cliente destacada, una formación cursada. Evite las generalidades sobre «el mundo de las finanzas». El reclutador busca a un comercial motivado por el acompañamiento de los clientes, no a un apasionado de los mercados financieros.
Preguntas frecuentes
¿Es obligatoria la certificación AMF?
Se exige para asesorar sobre determinados productos financieros. Los bancos suelen hacerla después de la contratación si usted no la tiene.
¿Hace falta un título en banca?
Se valora un título de Técnico Superior o un grado profesional del sector, pero los perfiles comerciales se contratan y se forman a menudo en alternancia.
¿Hay que indicar los objetivos cifrados?
Sí, en porcentaje de cumplimiento más que en importes confidenciales.
¿Hay que poner una foto?
Es opcional. Si pone una, elija una vestimenta profesional.
¿Cómo presentar una alternancia en banca?
Como una experiencia a todos los efectos, con su cartera y sus resultados.
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